Howells est née à Londres, fille du compositeur Herbert Howells, et a poursuivi sa scolarité à la St Paul's Girls' School, où son père travaillait comme directeur de la musique. Elle a fait ses débuts sur scène à Dundee en 1939, dans la pièce Bird in Hand de John Drinkwater, puis s'est installée à Oxford en 1942. Trois ans plus tard, elle a fait ses débuts londoniens à l'Embassy Theatre de Swiss Cottage. En 1947, elle a joué dans la comédie Jane au Aldwych Theatre. Après plusieurs années dans les théâtres du West End et une brève incursion à Broadway où elle a joué dans Springtime for Henry en 1951, elle a commencé à apparaître au cinéma.
Après le décès de son père en 1983, Ursula Howells a créé la « Herbert Howells Society » et s'est engagée à promouvoir son œuvre. Elle a financé l'enregistrement de ses compositions et s'est beaucoup investie pour encourager l'édition et la promotion de la musique d'église.